Quebrando 10 mitos de compliance que colocam o sucesso do cliente em risco

Os deveres da equipe de complaince ainda são um desafio para muitos jogadores da indústria na América Latina, especialmente ao interagir com os clientes. As empresas lutam para ter as melhores práticas e procedimentos para identificar riscos, mas o caminho estabelecer os mecanismos precisos para fornecer compliance e satisfação do cliente ao mesmo tempo está cheio de mitos.

A verdade absoluta sobre o compliance é que tudo pode sofrer modificações não anunciadas e o ritmo de movimento deste campo não vai diminuir tão cedo.

Nesse novo normal, o recurso comercial mais valioso é a confiabilidade, e a falha no gerenciamento de riscos de terceiros leva a experiências ruins do cliente, prejudicando a percepção que eles têm de você. Vamos dar uma olhada nas opiniões reais das equipes de compliance sobre isso¹:

Esmagador, certo? A descoberta de alguns dos mitos de compliance mais comuns pode reduzir o impacto negativo nas taxas de sucesso do cliente. Em conjunto com a Associação Internacional de Compliance, nós quebramos os mitos mais comuns:

“As crescentes demandas regulatórias inevitavelmente sobrecarregam nossa equipe e nossas habilidades”

Realidade: É normal que as equipes de compliance se sintam excedidas pelos processos de onboarding dos clientes devido às mudanças regulatórias. No entanto, a automação pode ajudar a criar fluxos de trabalho baseados em regras que visam revisões manuais onde são mais necessárias. Trabalhar de forma inteligente, aproveitando a automação em todo o processo, pode tornar a triagem de terceiros significativamente menos exigente sobre os recursos.

“Infelizmente, nossos clientes sempre compartilharão o fardo das verificações de compliance”

Realidade: Durante o processo de integração, as empresas exigem dados cruciais sobre novos clientes. Isso pode resultar em atrasos, burocracia e pilhas de papelada, estressando equipes e clientes. Acessar dados globais de terceiros precisos e constantemente atualizados - como listas de observação, registros de PEPs e mídias adversas - facilita esse processo. Talvez você só precise pedir informações não públicas.

“Na realidade, uma vez que nossos clientes estão integrados, só podemos verificá-los novamente a cada poucos anos”

Realidade: Com um sistema baseado em regras, você pode definir diretrizes para o monitoramento contínuo. Ao contrário de análises aprofundadas, isso reduzirá o tempo gasto para cada verificação, enquanto os gatilhos de dados podem alertar a equipe e alterar o perfil de risco das empresas quando as circunstâncias mudam (variações de desempenho financeiro, fusões e aquisições, violações de direitos humanos ou ajustes na gestão).

“Todos os fornecedores precisam seguir o mesmo processo de onboarding, independentemente do que façam”

Realidade: Os processos de onboarding podem ser simplificados dependendo do setor e do nível de risco assumido, tornando o processo muito mais personalizado para o usuário. A automação cria um processo dinâmico avaliando as áreas de risco relevantes para cada fornecedor e o nível apropriado de escrutínio. Isso economiza tempo e dinheiro para todos os envolvidos.

“Um programa de compliance global é difícil de gerenciar de forma consistente”

Realidade: No compliance, erros localizados podem ter consequências significativas, mas, ao aproveitar uma solução configurável e automatizada, as organizações podem buscar a mesma política de compliance em todo o mundo e implantá-la de acordo com os riscos e desafios de compliance em cada região. Além disso, os formulários disponíveis nos idiomas locais facilitarão a integração mais fácil para clientes e fornecedores.

“Sempre seremos limitados até certo ponto pelas informações que recebemos de nossos clientes e fornecedores”

Realidade: Depender de dados de auto divulgação pode não revelar áreas de preocupação, por isso é importante verificar os detalhes fornecidos pelos clientes por meio de fontes globais de terceiros confiáveis e constantemente atualizadas. Plataformas avançadas podem até mesmo fazer uso de formas não estruturadas de dados para identificar e destacar preocupações, como a varredura de mídia social em busca de referências a negligência.

“Automação significa que corremos um risco maior de perder algo”

Realidade: Garantindo que a atenção humana esteja focada nos casos mais complexos e arriscados, a automação significa que as organizações correm um risco menor de deixar passar algo crucial. Automação não significa mudar para uma abordagem sem intervenção; significa que as tarefas administrativas, como o monitoramento manual de cronogramas de revisão, podem ser eliminadas. Use seu tempo com sabedoria!

“As regras de proteção de dados limitarão os dados que podemos acessar nas verificações de compliance”

Realidade: Com o surgimento de legislações como o GDPR, as organizações estão se tornando muito mais cautelosas sobre os dados mantidos por terceiros - inclusive como parte das verificações de compliance. No entanto, as organizações têm um uso comercial legítimo para a coleta de dados sobre fornecedores e novos clientes, o que significa que as equipes de compliance estão agindo legitimamente de acordo com os regulamentos de proteção de dados, realizando esse processo por meio de plataformas automatizadas.

“O compliance sempre será vista como um obstáculo - senão um centro de custos - para o negócio”

Realidade: Mais empresas estão reconhecendo a importância das práticas de compliance para evitar penalidades e proteger a reputação da empresa. O custo de falhar nessa questão pode ser alto, portanto, o compliance funciona como um tipo de seguro; você sabe que precisa, mas espero que não precise recorrer a ele. Com a automação, o compliance é mais rápida, mais abrangente e oferece benefícios de negócios mais amplos.

“Onde operamos significa que meu negócio não corre o risco de escravidão moderna”

Realidade: Os programas de compliance devem garantir que os novos clientes e fornecedores sejam legítimos, estáveis e honestos, independentemente de sua localização - mesmo os países desenvolvidos estão expostos à escravidão, tráfico e corrupção modernos. Os dados de terceiros ajudam a descobrir esses padrões nas cadeias de suprimentos e clientes em potencial. Cuidado com os riscos éticos!

¿Misterio resuelto? Brindar una excelente experiencia al cliente es el factor clave en la gestión de compliance

Los profesionales de compliance tienen más responsabilidades que nunca y la necesidad de una gestión óptima de riesgos de terceros para brindar una excelente experiencia al cliente mientras protege a su empresa es incuestionable. Sin embargo, la gestión de riesgos de terceros no tiene por qué ser dolorosa.

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